汇业评论

文 | 邓静 毕英鸷 汇业律师事务所

悄悄地，基金业协会带着修订后的《基金从业人员管理规则》（简称“《规则》”）及其配套规则又在周五傍晚时间闪亮登场。要知道，《基金从业人员管理规则》及其配套规则是基金业协会在2022年5月10号才发布实施的规则，将不同类型机构的基金从业人员纳入统一的自律规则管理体系，现如今距离实施才一年半时间，为何协会又对其进行了修订，具体又修订了哪些内容呢？跟随笔者为大家解惑。

一、《规则》及其配套规则究竟为什么修订呢？

基金行业的小伙伴应该知道，基金业协会在2023年4月发布了《公募基金行业文化建设自律公约》（以下简称“《公约》”），《公约》最主要内容为明确基金行业文化，深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神，具体要求行业人员应当坚持党的领导，牢记初心使命，切实服务实体经济和国家战略，更好满足居民财富管理需求，共同践行和营造风清气正的行业生态。而此前的《规则》的规定未能体现相关文化建设要求，故此协会将倡议内容上升为自律规则规定。当然，在此基础上，协会也会也进一步细化了从业人员执业行为的禁止性要求和自律约束措施，并为拓宽渠道促进高校毕业生等青年投身基金行业新增了从业资格取得方式。

二、《规则》及其配套规则主要修订内容？

1.增加对从业人员执业行为管理主体责任的具体要求

在《规则》中增加对从业人员执业行为管理主体责任的具体要求。机构应当强化从业人员执业行为管理，在公司重要制度中明确从业人员的执业行为要求，建立健全覆盖所从事的基金业务及相关活动各个环节的执业行为规范实施细则，明确高级管理人员和各级责任人的执业行为管理责任。

2.明确从业人员的禁止性行为要求

在《规则》中结合《公约》和从业人员执业行为规范，明确从业人员不得有的六项禁止性行为要求：1.滥用职权，玩忽职守，不按照规定履行职责，欺骗、误导、不公平对待投资者的行为；2.任何形式的商业贿赂，输送不正当利益，利用职务便利为本人或者利益相关人谋取不正当利益的行为；3.编造虚假、不良信息或者发布、传播不当言论等损害职业声誉、行业声誉的行为；4.干扰或者唆使、协助他人干扰监督管理或者自律管理工作的行为；5.背离社会主义核心价值观，败坏社会风气、违背公序良俗，奢靡炫富、拜金主义、享乐主义和极端个人主义的行为；6.违背职业道德和社会公德，或者法律、行政法规、中国证监会和协会规定禁止的其他行为。

3.强化自律约束机制

对违背职业道德和社会公德并造成恶劣社会影响的从业人员从严从重处理；对在业务申请过程中提供虚假材料的违规人员，视情节轻重采取1至5年内不予注册从业资格的纪律处分。

4.新增从业资格认定情形

一是对获得国家教育部门认可的全日制本科及以上学历的境内人员实施学历认定。上述人员通过所聘用机构或者符合条件的地方基金业协会等协会认可的其他机构组织的应知应会知识专项考核的，可以由所聘用机构向协会申请注册基金从业资格。二是私募股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的拟任高级管理人员实施从业经历认定。上述人员具备 10 年以上证券、基金、金融、法律、会计等工作经历，可以由所聘用机构向协会申请注册基金从业资格。三是境外基金专业人才资格认定安排推广至全国范围。在境内从事基金业务的境外专业人才，具备境外基金相关从业资质并通过基金从业考试法规科目，可以由所聘用机构向协会申请注册基金从业资格。

那么协会对相关机构开展应知应会考核有哪些要求？有了这个考试后，协会还会组织考试吗？（详见后文）

5.明确适用对象合规诚信要求

明确要求所有适用认定方式的申请人应当具备良好的职业道德和诚信记录，近5年内未被金融监管部门采取行政处罚或者行政监管措施、未被金融行业自律组织采取自律处分或者自律管理措施。

6.强化后续培训引导

申请人通过学历认定、从业经历认定等方式注册基金从业资格的，所聘用机构应当进一步加强后续职业培训管理，加强对其的法律法规培训和职业道德规范及案例警示教育。申请人应当自从业资格首次注册之日起，60 日内完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业培训不少于 15学时，其中职业道德方面的后续职业培训不少于5 学时。从业人员可自行选择参加协会组织的面授及远程培训，也可以参加协会普通会员组织的面授及远程培训，以及成为协会特别会员的地方基金行业协会等协会认可的其他机构组织的面授培训。

三、其他核心问题？

1.哪些人应当注册基金从业资格？

答：《规则》修订后，通过所在机构从事基金业务活动的以下五类人员应当注册取得从业资格：一是公募基金管理机构、从事私募资产管理业务的证券期货经营机构及私募证券基金管理机构中从事基金相关业务的人员。二是私募股权（含创投）投资基金管理机构的法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、合规风控负责人等高级管理人员和从事私募基金募集业务的人员。三是基金托管机构中从事基金相关业务的人员。四是基金服务机构中从事基金相关业务的人员。五是法律、行政法规、中国证监会和协会规定需要取得从业资格的其他人员。

2.通过哪些方式可以申请注册基金从业资格？

答：从业人员通过所在机构向协会申请注册基金从业资格，基金从业资格取得方式拓展为以下五种：一是基金从业考试。按照所从事的业务类型通过相应考试科目。二是资格认定。通过证券从业资格的人员或者具备境外相关从业资质的境外人员，豁免基金从业考试专业科目。三是从业经历认定。具备10年以上证券、基金、金融、法律、会计等工作经历的私募股权（含创投）基金管理人的高管人员，豁免基金从业考试全部科目。四是“学历认定+考核”。获得国家教育部门认可的全日制本科及以上学历的人员，豁免基金从业考试全部科目。相关人员在申请注册从业资格前，应当通过所在机构或者符合条件的地方基金业协会等协会认可的其他机构组织的应知应会考核。五是“专项培训+考核”。前期在“专项培训+考核”试点中已经取得临时从业资格的部分商业银行基金销售人员，临时从业资格到期并完成30学时后续职业培训后可申请将临时从业资格转为基金从业资格。

通过从业经历认定及“学历认定+考核”的方式豁免基金从业考试全部科目的人员，自从业资格首次完成注册之日起的60日内，应当完成不少于15学时的后续职业培训，其中职业道德方面的内容不少于5学时。

3.《实施规定》发布实施后，协会还会组织基金从业考试吗？

协会将根据社会及行业需要，制定年度考试工作计划。具体考试安排请关注协会官网发布的考试公告。

4.上文提及应知应会考核要求？

答：一是适用范围。经机构聘用的从事基金业务的境内人员，通过“学历认定+考核”方式豁免基金从业考试全部科目的，应当先通过所在机构或者符合条件的地方基金业协会等协会认可的其他机构组织的应知应会考核，再申请注册基金从业资格。二是考核内容。协会制定并定期更新考核大纲和试卷，提供在线考核的平台。考核内容分证券类和私募股权类，内容包括基金法律法规与职业道德以及证券投资基金或者私募股权投资基金方面的基础知识，报考人员应当根据所从事的业务类型选择自己参加的专项考核类型。三是考核形式。应知应会考核通过协会指定的系统在线完成，考核不限时间、不限频次、不限参加人数，个人提出申请，由所在机构或者符合条件的地方基金业协会等协会认可的其他机构在符合条件的场地举办。四是组织要求。机构应当指定专用场所作为考场，配备监考、督考等管理人员，搭建能够覆盖全部考核人员的监控摄像头。机构应当妥善记录并留存考核现场照片、过程录像及签到表等资料备查，保存期限不得少于10年。五是监督责任。人员所在机构及组织应知应会考核的其他机构应当承担主体责任，建立健全应知应会考核管理制度，指定牵头部门负责组织管理工作，及时向协会报告违规违纪情形，保障考核规范有序开展。人员所在机构的合规风控负责人承担监督责任。

有关应知应会考核的考核大纲、组织手册、流程指引等具体材料和要求，各机构可于2023年11月27日（周一）起查看从业人员管理平台中发布的有关通知。

5.协会对相关机构开展应知应会考核有哪些管理措施？

答：协会以现场或非现场方式不定期检查应知应会考核组织规范情况。机构未按照要求履行考务组织职责的，协会将按照违规情节的严重程度给予取消当场考核结果、暂停受理相关业务等自律管理或者纪律处分措施；对直接责任人员及合规风控负责人采取警告、行业内谴责、公开谴责、加入黑名单、取消从业资格等纪律处分措施；个人存在违反考试纪律情形的，协会将按照违纪情节的严重程度给予谈话提醒、书面警示、取消当场考核结果、警告、行业内谴责、公开谴责、加入黑名单、取消从业资格，应知应会考核、“专项培训+考核”及基金从业考试禁考1至3年等自律管理或者纪律处分措施。

6.《规则》对从业人员提出了哪些规范性要求？

答：《规则》对从业人员的资格取得、资格管理、后续培训和执业行为进行了系统性的规范，主要包括：一是在考试考核方面。在参加基金从业考试、专项考核时，不得有弄虚作假、扰乱考场秩序、考试考核作弊等违纪违规行为。二是在从业资格管理方面。应当按要求及时办理从业资格注册、个人信息变更和从业资格注销，在资格注册或办理有关业务时不得提供不实身份信息、工作经历、资质证明等虚假材料或者隐瞒有关情况，不得通过欺骗、贿赂或者以规避监管、自律管理为目的与中介机构违规合作等不正当手段办理相关业务。三是在后续培训方面。从业人员自从业资格首次注册次年起，或者在从业资格注销后重新注册的当年起，每年完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业培训不少于15学时，其中职业道德方面的后续职业培训不少于5学时。通过从业经历认定及“学历认定+考核”的方式豁免基金从业考试全部科目的人员，应当自从业资格首次注册之日起60日内完成15学时后续职业培训。从业人员可自行选择参加协会组织的面授及远程培训，或者参加协会普通会员组织的面授及远程培训，以及成为协会特别会员的地方基金行业协会或者协会认可的其他机构组织的面授培训。四是在执业行为方面。应当遵守忠实义务、审慎义务、守法合规义务、利益冲突管理义务、信息披露义务、适当性义务、公平竞业义务和保密义务，不得有滥用职权、商业贿赂、不当言论、干扰监管、背离社会主义核心价值观及违背职业道德和社会公德等六项禁止性行为。

7.对违反《规则》的有关行为，协会将采取哪些惩戒措施？

从业人员违反执业行为规范的，协会将视情节轻重，对其采取谈话提醒、书面警示、要求参加合规教育等自律管理措施，或者警告、行业内谴责、公开谴责、不得从事相关业务、加入黑名单、取消基金从业资格等纪律处分措施。其中，从业人员违背职业道德和社会公德，情节严重且社会影响恶劣造成重大不良社会影响的，协会将从重处理。

对于未按要求履行从业人员管理主体责任的机构，协会将根据具体情形并视情节轻重，对其采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等自律管理措施，或者警告、行业内谴责、公开谴责、限制相关业务活动等纪律处分措施。同时，协会将按照有关规定，严肃处理直接负责的主管人员和其他直接责任人员。

附：

1.《基金从业人员管理规则》；

2.《关于实施<基金从业人员管理规则>有关事项的规定》。

附件1：基金从业人员管理规则

第一章 总  则

第一条 为了加强从业人员自律管理，规范从业人员执业行为，促进基金行业机构合规、稳健运行，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《私募投资基金监督管理条例》《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律、行政法规、中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）规定以及《中国证券投资基金业协会章程》，制定本规则。

第二条 从业人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会规定，恪守职业道德和行为规范，按照本规则规定，向中国证券投资基金业协会（以下简称协会）注册，取得基金从业资格（以下简称从业资格）。

第三条 机构承担从业人员资格管理主体责任，应当加强从业人员职业道德教育，明确行为规范，建立健全从业人员资格管理制度，组织实施从业人员资格管理和后续职业培训，按照有关规定向协会报送信息。

机构在聘任从业人员时，应当充分了解从业人员的工作背景、守法合规情况、职业道德、社会公德、诚信情况、身心健康、业务素质、工作能力及工作变动情况等，对其是否胜任拟聘任岗位进行认真评估，审慎作出聘任决定。

机构应当强化从业人员执业行为管理，在公司重要制度中明确从业人员的执业行为要求，建立健全覆盖所从事的基金业务及相关活动各个环节的执业行为规范实施细则，明确高级管理人员和各级责任人的执业行为管理责任。

第四条 本规则所称机构是指：

（一）公募基金管理人及从事私募资产管理业务的证券期货经营机构；

（二）经协会登记的私募基金管理人；

（三）基金托管人；

（四）从事基金销售、销售支付、份额登记、估值、投 资顾问、评价、信息技术系统服务等业务的基金服务机构。

第五条 本规则所称从业人员是指以机构名义进行基金业务活动的人员，包括与机构建立劳动关系的正式员工及建立劳务关系或者劳务派遣至机构的其他人员等。下列从业人员应当注册取得从业资格：

（一）公募基金管理人、从事私募资产管理业务的证券期货经营机构及私募证券投资基金管理人中从事与基金业务相关的基金销售、产品开发、研究分析、投资管理、交易、风险控制、份额登记、估值核算、清算交收、监察稽核、合规管理、信息技术、财务管理等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

（二）私募股权（含创投）投资基金管理人的法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、合规风控负责人等高级 管理人员和从事私募基金募集业务的专业人员；

（三）基金托管人中从事与基金业务相关的基金清算、复核、投资监督、信息披露、内部稽核监控等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

（四）基金服务机构中从事与基金业务相关的基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系 统服务等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

（五）法律、行政法规、中国证监会和协会规定需要取得从业资格的其他人员。

第六条 协会依法依规履行制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训职责。协会接受中国证监会对有关从业资格管理工作的业务指导和监督。

第二章 从业人员资质管理

第七条 基金从业考试设置科目一《基金法律法规与职业道德》、科目二《证券投资基金基础知识》及科目三《私募股权投资基金基础知识》等科目。

第八条 申请注册从业资格的人员（以下简称申请人）应当具备下列条件：

（一）品行良好，具有良好的职业道德；

（二）通过基金从业考试，或者符合协会规定的其他条件；

（三）已被机构聘用；

（四）最近3年未因犯罪被判处刑罚；

（五）不存在《证券投资基金法》第十五条规定的情形；

（六）最近5年未被中国证监会撤销基金从业资格或者被协会取消基金从业资格；

（七）未被金融监管部门或者行业自律组织采取禁入措施，或者执行期已届满；

（八）法律、行政法规、中国证监会和协会规定的其他条件。

申请人豁免基金从业考试全部或者部分科目的，应当符合国家、金融监管部门及行业自律组织有关规定，具备从事基金业务活动所需的专业能力，掌握基金业务活动相关的专业知识，最近5年未被金融监管部门采取行政处罚或者行政 监管措施、未被金融行业自律组织采取自律处分或者自律管理措施。境外人员申请注册从业资格的，依据国家有关政策及安排等办理。

符合规定的基金销售机构申请人不具备本条第一款第（二）项规定的条件，按照规定通过协会认可的专项培训并考核合格的，自合格之日起2年内，视同临时具备从业资格注册条件。注册临时从业资格的从业人员符合相关规定的，可以申请转为从业资格。

第九条 申请人从事基金业务的，应当填报申请表，并通过所聘用机构向协会申请注册从业资格。申请人注册材料经所聘用机构审核后提交协会，协会在5个工作日内完成校核，符合本规则规定条件的，申请人注册取得从业资格；不符合本规则规定条件的，不予注册从业资格，通知机构和申请人并书面说明理由。

第十条 从业人员在从事基金业务过程中应当持续具备从业资格注册条件，并参加后续职业培训。自从业资格首次注册次年起，或者在从业资格注销后重新注册当年起，每年度完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业培训不少于15学时，其中职业道德方面的后续职业培训不少于5学时。

从业人员通过学历认定、从业经历认定等方式注册从业资格的，应当自从业资格首次注册之日起，60日内完成前款规定的后续职业培训。

从业人员在从事基金业务过程中个人信息发生变化的， 应当及时进行变更。

第十一条  协会对从业人员的从业资格信息进行公示。

公示内容包括从业人员姓名、从业机构、资格注册及变更记录、诚信记录和异常标识信息等。

对公示信息有异议的，协会予以核实。公示信息与实际情况不相符的，协会督促机构及时更正公示信息。

中国证监会及协会对特定岗位从业人员另有规定的，机构应当按照有关规定进行信息公示。

第十二条  从业人员有下列情形之一的，机构应当在情形发生5个工作日内为其办理从业资格注销：

（一）从业人员由于离职、工作调动等原因不再从事基金业务；

（二）从业人员受到刑事处罚、被中国证监会撤销基金从业资格或者被协会取消基金从业资格，被金融监管部门或者行业自律组织采取禁入措施、认定为不适当人选、不适合从事相关业务、加入黑名单的行政处罚、监管措施、纪律处分，或者不再持续具备从业资格注册条件；

（三）法律、行政法规、中国证监会和协会规定的其他情形。

从业资格注销后，从业人员信息不再对外公示。

第十三条 私募股权（含创投）投资基金管理人的从业人员，法律、行政法规、中国证监会和协会对其从业资格另有规定的，从其规定。

私募股权（含创投）投资基金管理人中除本规则第五条第二项规定从业人员外的其他人员，适用本规则第二十二条至第三十条、第三十九条至第四十一条的规定。

第十四条 基金经理、投资经理、基金投资顾问、合规风控人员等人员除符合本规则规定的条件外，还应当符合相应的从业条件，具体规则由协会另行制定。

机构聘任前款规定的人员前，应当考察确认其是否符合相应的从业条件，并按照规定办理注册、登记等任职手续。

第三章 基金行业机构的管理责任

第十五条 机构进行从业资格管理的工作包括从业资格注册、从业资格信息变更、后续职业培训管理、诚信信息管理、从业资格注销以及组织开展专项考核等。

第十六条 机构应当指定专人担任资格管理员负责从业资格管理工作，指定或者更换资格管理员应当在5个工作日内向协会报备。资格管理员应当履行下列职责：

（一）以机构名义操作从业人员管理平台，妥善进行账户和权限管理；

（二）负责从业人员个人基本信息、岗位信息、诚信信息、离职离任情况以及从业资格管理有关材料的审核。确保各项资料和信息真实、准确和完整，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并按规定对上述资料留档保存；

（三）为从业人员提供有关从业资格管理的咨询服务；

（四）保持与协会沟通联系，配合协会开展从业资格管理有关检查。

资格管理员不得擅自委托他人代其行使职责。

第十七条 机构负责从业资格注册工作，机构应当为从业人员开设从业人员管理平台个人账户并对个人填报的注册信息进行审核。

第十八条 机构负责从业人员信息变更工作，从业人员个人基本信息、身份信息、从业岗位等发生变化的，应当及时向机构报告，机构应当在知悉上述情形发生的5个工作日内变更有关注册信息。

第十九条 机构负责从业人员后续职业培训管理工作， 应当制定年度培训工作计划，加强对从业人员的法律法规培训，组织职业道德规范及案例警示教育，督促从业人员参加各项专业技能培训。

第二十条 机构负责从业人员诚信信息管理工作，应当按照有关规定查询拟聘任从业人员诚信信息。

从业人员在从事基金业务中违反有关法律、行政法规、监管规定、自律规则，被金融监管部门处罚、采取监管措施或者被行业自律组织纪律处分、采取自律管理措施的，应当及时向机构报告。有下列情形之一的，机构应当按照有关规定在5个工作日内记入从业人员诚信信息：

（一）从业人员因违反有关法律、行政法规、监管规定、自律规则被金融监管部门处罚、采取监管措施或者被行业自律组织纪律处分、采取自律管理措施；

（二）从业人员因违反有关法律、行政法规、监管规定、自律规则受到机构处分；

（三）从业人员因严重违反机构规章制度受到机构处分，或者因违法失信行为被机构开除；

（四）中国证监会及协会规定应当记入诚信信息的其他情形。

第二十一条 机构负责从业资格注销工作，从业人员不再从事基金业务或者不再持续具备从业资格注册条件的，机构应当按照有关规定及时办理从业资格注销。机构注销登记的，或者有关基金业务许可不予续展、被吊销的，协会可以对其从业人员直接办理从业资格注销。

连续4年以上未从事基金业务的人员，从业资格被注销后再次申请注册从业资格，应当在注册之前2年内完成不少于30学时后续职业培训、通过基金从业考试或者符合协会规定的其他条件。

第四章 执业行为规范

第二十二条 从业人员应当恪尽职守，诚实守信，守法合规，忠实于投资者利益，将投资者利益置于个人及机构利益之上，公平对待投资者。

第二十三条 从业人员应当谨慎勤勉，具备从事基金业

务所必需的专业知识和技能，加强自身职业道德教育，学习法律、行政法规、监管规定、自律规则及机构规章制度，积极参加法规及业务培训，不断提高专业胜任能力，以投资者最佳利益出发，审慎稳健开展业务，保持独立性与客观性。

第二十四条  从业人员应当严格遵守法律、行政法规、

监管规定、自律规则、机构规章制度以及与投资者的约定，恪守职业道德和行为规范，廉洁自律，配合金融监管部门和行业自律组织的检查及调查工作。

第二十五条 从业人员应当避免个人利益、相关方利益与投资者利益相冲突，可能发生冲突或者发生冲突时，应当及时向机构报告。机构应当及时向投资者充分披露发生冲突的可能性、冲突有关情况；当无法避免时，应当确保投资者利益得到公平的对待。

第二十六条 从业人员应当及时充分向投资者提供和说明与基金业务有关的重要信息或者资料，并保证信息或者资料的真实性、准确性和完整性。

第二十七条 从业人员在销售产品或者提供服务的过程

中应当坚持投资者适当性原则，全面了解投资者情况，根据投资者的投资需求和目标、财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并充分揭示投资风险。

第二十八条 从业人员应当自觉维护个人职业声誉以及所在机构和行业的声誉，践行社会公德、商业道德，相互尊重、公平竞争，廉洁从业。

第二十九条 从业人员应当严格保守投资者资料和交易信息、在执业活动中所获知的各相关方的信息和所在机构的商业秘密。从业人员对投资者服务结束或者离开所在机构后，仍应当保守上述有关信息和商业秘密。

第三十条  从业人员不得有下列行为：

（一）滥用职权，玩忽职守，不按照规定履行职责，欺骗、误导、不公平对待投资者的行为；

（二）任何形式的商业贿赂，输送不正当利益，利用职务便利为本人或者利益相关人谋取不正当利益的行为；

（三）编造虚假、不良信息或者发布、传播不当言论等损害职业声誉、行业声誉的行为；

（四）干扰或者唆使、协助他人干扰监督管理或者自律管理工作的行为；

（五）背离社会主义核心价值观，败坏社会风气、违背公序良俗，奢靡炫富、拜金主义、享乐主义和极端个人主义的行为；

（六）违背职业道德和社会公德，或者法律、行政法规、中国证监会和协会规定禁止的其他行为。

第五章 自律管理

第三十一条 协会可以按照相关自律规则的规定，对机构及从业人员的从业资格管理进行定期或者不定期的现场及非现场自律检查。

第三十二条 在从业资格管理中机构或者从业人员有下列情形之一的，可以暂停受理其从业资格注册、从业人员信息变更、从业资格注销等：

（一）经公安、检察、纪检监察等有关机关提出协助执法需求；

（二）拒绝、阻碍监管人员或者自律管理人员依法依规行使监督检查、调查职权或者自律检查权；

（三）违反本规则的规定被协会采取限制相关业务活动的自律管理或者纪律处分措施；

（四）其他涉嫌严重违法违规行为。

暂停受理情形消失后，经协会确认之日起 5 个工作日内予以恢复受理。

第三十三条 机构违反本规则第九条、第十七条的规定，聘用未取得从业资格的人员或者从业资格被注销、被暂停的人员从事基金业务的，对机构采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等自律管理措施；情节严重的，对机构采取警告、 行业内谴责、公开谴责、限制相关业务活动等纪律处分措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取谈话提醒、书面警示、要求参加合规教育等自律管理措施。

第三十四条 机构违反本规则第十一条、第十五条、第十六条、第十八条至第二十一条的规定，在进行从业资格管理中不按规定履行从业资格管理职责的，对机构采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等自律管理措施；情节严重的， 对机构采取警告、行业内谴责、公开谴责、限制相关业务活动等纪律处分措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取谈话提醒、书面警示、要求参加合规教育等自律管理措施。

第三十五条 机构违反本规则的规定，在进行从业资格管理中存在冒用他人信息、为他人挂靠注册资格提供便利、弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难等情形的，对机构采取警告、行业内谴责、公开谴责、限制相关业务活动、撤销登记、取消会员资格等纪律处分措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取警告、行业内谴责、公开谴责、加入黑名单、取消基金从业资格等纪律处分措施。

第三十六条 参加基金从业考试、专项考核的人员在考试考核中存在弄虚作假、扰乱考场秩序、考试考核作弊等违 纪违规行为的，取消考试成绩、考核结果，并视情节轻重1 至5年内不得报名参加考试考核。

第三十七条 申请注册从业资格的人员提供不实身份信息、工作经历、资质证明等虚假材料或者隐瞒有关情况进行从业资格注册的，不予注册；已完成从业资格注册的，注销从业资格。同时视情节轻重1至5年内不予受理从业资格注册，加入黑名单。

申请注册从业资格的人员在基金业务资格申请、机构注册、登记或者备案中，存在提供有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的信息、材料，通过欺骗、贿赂或者以规避监管、自律管理为目的与中介机构违规合作等不正当手段办理相关业务的，不予注册，并视情节轻重 1 至 5 年内不予受理从业资格注册，加入黑名单；对承担责任的其他人员，按照前述规定处理。

从业人员未按要求完成后续职业培训的，按照有关规定进行处理。

从业人员受到中国证监会撤销基金从业资格处罚，或者受到协会取消基金从业资格纪律处分措施，注销从业资格后再次申请注册从业资格的，应当通过基金从业考试。

第三十八条 从业人员违反本规则第十八条的规定，未按规定变更个人信息的，对从业人员采取谈话提醒、书面警示等自律管理措施。

第三十九条 从业人员违反本规则第二十二条至第三十条的规定，存在违反执业行为规范行为的，对从业人员采取谈话提醒、书面警示、要求参加合规教育等自律管理措施；情节严重的，对从业人员采取警告、行业内谴责、公开谴责、 不得从事相关业务、加入黑名单、取消基金从业资格等纪律处分措施。机构对其从业人员违反执业行为规范的行为负有管理责任的，按照有关规定进行处理。

从业人员违背职业道德和社会公德，情节严重且社会影响恶劣造成重大不良社会影响的，依照前款规定从重处理。

第四十条  从业人员提供虚假培训信息的，或者代替、由他人代替完成培训的，或者不遵守协会培训纪律的，对从业人员采取谈话提醒、书面警示、要求参加合规教育等自律管理措施；情节严重的，对从业人员采取警告、行业内谴责、 公开谴责等纪律处分措施。

第四十一条 机构主动发现自身及其从业人员有违反本

规则的行为，积极有效整改，落实责任追究，主动采取措施有效减轻或者消除不良影响，并及时向协会报告的，可以从轻、减轻处理或者免予采取有关自律管理或者纪律处分措施。

从业人员违反本规则，积极配合调查，主动采取措施有效减轻或者消除不良影响的，可以从轻、减轻处理或者免予采取有关自律管理或者纪律处分措施。

第六章 附  则

第四十二条 公募基金管理人及从事私募资产管理业务的证券期货经营机构应当按照中国证监会的规定，于每年1 月31日前向协会报送上一年度从业人员激励约束机制、投资行为管理和廉洁从业制度的制订情况和执行情况。

第四十三条 本规则已经中国证监会备案，自2023年11 月24日起施行。

附件2：关于实施《基金从业人员管理规则》有关事项的规定

为了做好《基金从业人员管理规则》（以下简称《管理规则》）的实施工作，现就基金从业资格注册条件有关事项规定如下：

一、从业资格注册方式

申请注册基金从业资格的人员（以下简称申请人），应当符合国家、金融监管部门及行业自律组织有关规定，具备从事基金业务活动所需的专业能力，掌握基金业务活动相关的专业知识。根据国家有关政策及安排、中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及中国证券投资基金业协会（以下简称协会）的规定，申请人被机构聘用，可以通过考试，或者境内外从业资格认定、学历认定以及从业经历认定等认定方式，由所聘用机构申请注册基金从业资格：

（一）通过考试

1.基金从业考试

基金从业考试设置法规科目，即科目一《基金法律法规与职业道德》（原《基金法律法规、职业道德与业务规范》以下简称科目一）；专业科目，即科目二《证券投资基金基础知识》（以下简称科目二）及科目三《私募股权投资基金基础知识》（以下简称科目三）等科目。

申请人以通过基金从业考试方式注册基金从业资格时，应当通过基金从业考试法规科目，同时按照所从事的基金业务类型通过对应的专业科目考试，具体如下：

（1）从事公募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理（股权除外）、证券类私募基金管理、基金托管、各类证券类基金服务业务的从业人员，应当通过科目二；

（2）从事各类非证券类私募基金管理业务的从业人员，应当通过科目二或者科目三；

（3）在证券期货经营机构从事股权投资的私募资产管理计划投资经理，在各类基金服务机构中仅从事私募股权基金服务业务的从业人员，应当通过科目三。

2.其他考试成绩认可

根据中国证监会及协会的规定，认可中国证券业协会组织的《证券投资基金》《证券市场基础知识》《证券投资基金销售基础知识》及《证券发行与承销》科目的考试成绩，具体如下：

（1）基金从业人员通过《证券市场基础知识》和《证券投资基金》，或者科目一和《证券投资基金》的，可以向协会申请注册基金从业资格；

（2）私募股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的高级管理人员通过《证券市场基础知识》和《证券发行与承销》考试的，可以向协会申请注册基金从业资格；

（3）从事基金销售业务的从业人员通过科目一和《证券投资基金销售基础知识》的，可以向协会申请注册基金从业资格；通过《证券投资基金》或者《证券投资基金销售基础知识》一门考试的，可以向协会申请注册基金销售业务资格。

申请人通过上述认可的其他科目考试，首次向协会申请基金从业资格或者基金销售业务资格注册的，应当在注册之前 2 年内完成不少于 30 学时后续职业培训。

（二）境内外其他从业资格认定情形

申请人通过基金从业考试法规科目，并具备下列情形之一的，可以由所聘用机构向协会申请注册基金从业资格：

1.通过证券从业资格相关考试科目或者完成证券业从业人员登记；

2.公募基金管理人的董事长、高级管理人员以及其他从事业务管理工作的董事、监事，公募基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员，具备境外基金相关从业资质；

3.私募基金管理人的高级管理人员，通过证券从业资格、期货从业资格、银行从业资格、特许金融分析师（CFA）等金融相关资格考试，或取得注册会计师资格、法律职业资格、资产评估师资格，或担任境内上市公司董事、监事及高级管理人员等；或者最近 3 年从事资产管理相关业务，且管理资产年均规模 1000 万元以上；

4.在内地从事基金业务的香港专业人员，持有香港证监会颁布的第 4（就证券提供意见）/9（提供资产管理）类金融牌照；

5.在内地从事基金业务的台湾同胞，获取台湾证券投信投顾业务员、证券投资分析人员、证券商高级业务员、信托业业务人员或高级金融管理师（AFMA）资格；

6.在境内从事基金业务的境外专业人才，具备境外基金相关从业资质。

具备境外基金相关从业资质，是指具备与中国证监会签署《证券期货监管合作谅解备忘录》的国家（地区）基金或资产管理、基金销售等相关从业资格，或者执业所在国家（地区）不要求具备相关从业资格，但最近 5 年一直从事资产管理、证券投资分析、基金营销等业务。

（三）学历认定情形

获得国家教育部门认可的全日制本科及以上学历的境内人员，通过所聘用机构或者符合条件的地方基金行业协会等协会认可的其他机构组织的应知应会知识专项考核（以下简称专项考核）的，可以由所聘用机构向协会申请注册基金从业资格。专项考核内容分为证券类和私募股权类，申请人应当按照所从事的基金业务类型通过对应的专项考核。协会为机构提供专项考核平台，制定并定期更新考核大纲及题库。机构应当按照协会规定保障考核规范有序开展并妥善留存相关资料备查。

（四）从业经历认定情形

私募股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的拟任高级管理人员，具备 10 年以上证券、基金、金融、法律、会计等工作经历的，可以由所聘用机构向协会申请注册基金从业资格。

二、从业资格注册相关要求

（一）注册基本流程

申请人从事基金业务，具备《管理规则》第八条规定的条件，并符合上述规定情形之一的，应当通过所聘用机构向协会申请注册从业资格。

（二）合规诚信要求

申请人通过认定方式注册基金从业资格的，应当具备良好的职业道德和诚信记录，近 5 年内未被金融监管部门采取行政处罚或者行政监管措施、未被金融行业自律组织采取自律处分或者自律管理措施。申请人通过境外从业资格认定方式注册基金从业资格的，应当在境外未曾受到金融、证券监管部门的处罚，符合法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

（三）申请材料要求

申请人通过认定方式注册基金从业资格的，应当提供符合认定情形的相关证明材料。提供的材料凡用外文书写的，应当附有加盖机构公章或者人事部门印章的中文译本或者中文摘要。机构应当详细核验申请人提供的相关证明材料， 核验无误后为其出具符合从业资格认定情形的承诺函或者合规审查意见。具体要求如下：

1.境内外其他从业资格认定申请材料要求

申请人通过境内外从业资格认定方式注册基金从业资格的，应当提供相关资格证书、证明或者相关任职机构出具的工作经历证明。最近 3 年的资产管理规模证明应当由基金托管人、基金服务机构等第三方机构出具。机构应当联系出具资格证书、证明的发证单位核验证书效力，或者联系相关任职机构核验任职信息。

2.学历认定申请材料要求

申请人通过学历认定方式注册基金从业资格的，应当提供相关学历证书。机构应当查阅中国高等教育学生信息网、中国（教育部）留学服务中心网站等核验学历信息。

3.从业经历认定申请材料要求

申请人通过从业经历认定方式注册基金从业资格的，应当提供相关任职机构出具的工作经历证明。机构应当联系相关任职机构核验任职信息，并就申请人是否具备从业经历认定条件委托经中国证监会备案的律师事务所出具专项法律意见书。

（四）后续职业培训要求

申请人通过学历认定、从业经历认定等方式注册基金从业资格的，所聘用机构应当进一步加强后续职业培训管理，加强法律法规培训和职业道德规范及案例警示教育。申请人应当自从业资格首次注册之日起，60 日内完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业培训不少于 15 学时，其中职业道德方面的后续职业培训不少于 5 学时。从业人员应当自行选择参加协会组织的面授及远程培训，或者参加协会普通会员组织的面授及远程培训，以及参加成为协会特别会员的地方基金行业协会或者协会认可的其他机构组织的面授培训。

三、施行日期

本规定自 2023 年 11 月 24 日起施行。协会发布的《关于基金销售机构从业人员资格管理有关事项的通知》（中基协发〔2015〕11 号）、《私募基金登记备案相关问题解答（九）（十一）（十二）》(中基协函〔2016〕313 号、中基协函〔2016〕 603 号)、《关于基金从业人员资格管理实施有关事项的通知》（中基协字〔2017〕100 号）、《关于开展基金销售机构基金从业人员资格注册管理的通知》（中基协字〔2019〕131 号）、《关于基金从业人员资格注册有关事项调整的通知》（中基协字〔2019〕348 号）、《关于台湾同胞在大陆申请基金从业资格有关事项的公告》（中基协发〔2018〕3 号）、《关于境外基金专业人才申请基金从业资格有关事项的公告》（中基协发〔2022〕3 号）、《关于扩大境外基金专业人才申请基金从业资格认可实施范围的公告》（中基协发〔2022〕13 号）同时废止。